Korbit ถูกปรับ 1.88 ล้านดอลลาร์ หลังการตรวจสอบ AML ของเกาหลีใต้

หน่วยงานกำกับดูแลการเงินของเกาหลีใต้ได้ดำเนินมาตรการบังคับใช้กับแพลตฟอร์มซื้อขายคริปโตในประเทศ Korbit โดยอ้างถึงการละเมิดกฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงิน (AML) หลายรายการ การตัดสินใจครั้งนี้เกิดขึ้นหลังจากการตรวจสอบอย่างละเอียด ซึ่งพบช่องว่างในการตรวจสอบลูกค้า รวมถึงการควบคุมธุรกรรมและการประเมินความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับบริการคริปโตใหม่

FIU ชี้การละเมิด AML หลายครั้ง

Financial Intelligence Unit (FIU) ประกาศว่า Korbit ฝ่าฝืนข้อผูกพันภายใต้ Specific Financial Information Act ส่งผลให้หน่วยงานกำกับดูแลออกคำเตือนสถาบันและปรับเงิน 2.73 พันล้านวอน หรือประมาณ 1.88 ล้านดอลลาร์สหรัฐ

吴说获悉，韩国金融情报分析院（FIU）通报，对虚拟资产交易所 Korbit 反洗钱综合检查结果显示，其违反《特定金融信息法》，涉及客户尽职调查义务、交易限制义务、与未申报海外虚拟资产服务商交易禁令，以及未对 NFT 等新业务开展洗钱风险评估。FIU 决定对 Korbit 给予机构警告并处以 27.3 亿韩元（约…

— 吴说区块链 (@wublockchain12) December 31, 2025

การตรวจสอบที่ดำเนินการปลายปี 2024 พบว่า Korbit ไม่ปฏิบัติตามมาตรฐานการตรวจสอบลูกค้าอย่างครบถ้วนในหลายกรณี ตามรายงานของ FIU มีผู้ใช้บางรายทำการยืนยันตัวตนโดยใช้เอกสารไม่ชัดเจนหรือไม่สมบูรณ์ ในขณะที่บางกรณีแพลตฟอร์มอนุญาตให้ทำธุรกรรมแม้การยืนยันตัวตนจะขาดหรือหมดอายุ หน่วยงานกำกับดูแลระบุว่าการปฏิบัติเหล่านี้ละเมิดกฎชัดเจนที่กำหนดให้อุปกรณ์ซื้อขายต้องจำกัดการเทรดจนกว่าการตรวจสอบตัวตนจะเสร็จสมบูรณ์

การโอนข้ามประเทศและความล้มเหลวในการประเมินความเสี่ยง NFT

นอกจากการตรวจสอบลูกค้าแล้ว FIU ยังวิจารณ์ Korbit ที่อนุญาตให้ทำธุรกรรมกับผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัลต่างประเทศที่ไม่ได้รายงานอย่างเป็นทางการในเกาหลีใต้ โดยแพลตฟอร์มรายงานว่ามีการสนับสนุนการโอน 19 ครั้งกับ 3 แพลตฟอร์มต่างประเทศที่ไม่ได้จดทะเบียน ซึ่งละเมิดข้อห้ามเกี่ยวกับผู้ให้บริการที่ไม่ได้แจ้ง

นอกจากนี้ หน่วยงานกำกับดูแลยังพบว่า Korbit ไม่ได้ดำเนินการประเมินความเสี่ยงการฟอกเงินอย่างเหมาะสม ก่อนเปิดตัวหรือสนับสนุนบริการใหม่ ๆ รวมถึง NFT FIU ยืนยันว่ามีมากกว่า 650 กรณีที่การประเมินความเสี่ยงที่จำเป็นไม่ได้ทำล่วงหน้า การละเมิดเหล่านี้เพิ่มความเสี่ยงต่อกิจกรรมที่ผิดกฎหมายและสะท้อนถึงจุดอ่อนในระบบควบคุมภายในของ Korbit

การลงโทษครอบคลุมถึงผู้บริหาร

มาตรการบังคับใช้ไม่ได้จำกัดอยู่เพียงค่าปรับ FIU ออกคำเตือนทางการต่อ CEO ของ Korbit และตักเตือนเจ้าหน้าที่ที่รับผิดชอบการรายงานตามกฎระเบียบ หน่วยงานระบุว่ามาตรการเหล่านี้สะท้อนถึงความร้ายแรงของการละเมิดและความรับผิดชอบของผู้บริหาร

ในการประชุมทบทวนมาตรการลงโทษเมื่อวันที่ 31 ธันวาคม FIU พิจารณาปัจจัยต่าง ๆ เช่น กรณีบังคับใช้ที่ผ่านมา ขั้นตอนแก้ไขที่ Korbit ดำเนินการ และความร้ายแรงของแต่ละการละเมิด หลังการทบทวน หน่วยงานได้สรุปค่าปรับและคำเตือนสถาบันแล้ว และยืนยันว่าจะเผยแพร่รายละเอียดของการลงโทษหลังช่วงเวลารับความคิดเห็นสั้น ๆ ตามขั้นตอนการเปิดเผยข้อมูลมาตรฐาน

การกำกับดูแลตลาดคริปโตของเกาหลีใต้เข้มขึ้น

หน่วยงานกำกับดูแลระบุว่าการดำเนินการกับ Korbit เป็นสัญญาณของความพยายามที่กว้างขึ้นในการยกระดับมาตรฐาน AML ในภาคสินทรัพย์ดิจิทัลของเกาหลีใต้ โดยมีแผนจะตรวจสอบติดตามต่อเนื่องและบังคับใช้โทษอย่างเข้มงวดเมื่อพบการละเมิดร้ายแรง

ตามรายงาน FIU การปรับปรุงระบบการปฏิบัติตามกฎระเบียบเป็นสิ่งสำคัญในการฟื้นฟูความเชื่อมั่นในตลาดคริปโต หน่วยงานเน้นว่าผู้แลกเปลี่ยนต้องเสริมสร้างการควบคุมภายใน ขณะที่สินทรัพย์ดิจิทัลขยายไปสู่ NFT และการโอนข้ามพรมแดน สำหรับ Korbit ค่าปรับนี้เพิ่มแรงกดดันด้านกฎระเบียบที่เพิ่มขึ้นต่อแพลตฟอร์มเกาหลี ให้สอดคล้องกับมาตรฐาน AML ระดับโลกมากขึ้น เมื่อการกำกับดูแลเข้มงวดขึ้น หน่วยงานกำกับชัดเจนว่าการล้มเหลวในการปกป้องลูกค้าและจัดการความเสี่ยงจะได้รับผลตอบแทนอย่างรวดเร็ว